匯率避險(xiǎn)產(chǎn)品之十二:訂單融資
產(chǎn)品簡介——
訂單融資,是指銀行為支持國際貿(mào)易項(xiàng)下出口商備貨出運(yùn),應(yīng)出口商的申請,根據(jù)其提交的銷售合同或訂單,向其提供用于訂單項(xiàng)下貨物采購的專項(xiàng)貿(mào)易融資。
產(chǎn)品功能——
滿足供應(yīng)商備貨裝運(yùn)的融資需求,通過提前結(jié)匯規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn),幫助供應(yīng)商擴(kuò)大貿(mào)易機(jī)會,減少資金占用。
辦理指引——
1.適用對象為出口商持有訂單,需要在采購或生產(chǎn)環(huán)節(jié)得到資金支持,同時規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)。
2.企業(yè)需繳納保證金或占用銀行授信額度,繳納比例請咨詢辦理銀行。
運(yùn)作實(shí)例——
某公司為一家生產(chǎn)小型發(fā)動機(jī)的企業(yè),單個訂單金額大,且產(chǎn)品生產(chǎn)、回款周期較長,使得企業(yè)在備貨階段資金較為緊張,影響了企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營規(guī)模的進(jìn)一步擴(kuò)大。
銀行向該公司推薦了訂單融資業(yè)務(wù),企業(yè)提供訂單合同等相關(guān)單據(jù)后,即可獲得最高合同金額80%的外匯融資,并在辦理結(jié)匯后,專項(xiàng)用于原材料采購,有效解決企業(yè)備貨期間的資金需求,同時避免未來因人民幣匯率波動給企業(yè)帶來財(cái)務(wù)核算上的不確定性。
訂單融資手續(xù)簡便,憑訂單即可獲得資金支持,滿足供應(yīng)商備貨裝運(yùn)的融資需求,能夠根據(jù)企業(yè)業(yè)務(wù)情況提供本/外幣資金融通。
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