匯率避險(xiǎn)產(chǎn)品之十一：進(jìn)口開證+進(jìn)口融資+遠(yuǎn)期售匯

產(chǎn)品簡介——

境內(nèi)進(jìn)口商與國外出口商約定以信用證方式結(jié)算貨款，銀行為進(jìn)口商提供融資先行對外付款，進(jìn)口商以銷售貨款歸還銀行融資。為規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)簽訂遠(yuǎn)期售匯協(xié)議，以融資到期日為期限，鎖定售匯成本。

產(chǎn)品功能——

1.滿足企業(yè)融資需求；

2.規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)，鎖定融資成本。

辦理指引——

1.遠(yuǎn)期售匯業(yè)務(wù)實(shí)行實(shí)需原則。遠(yuǎn)端企業(yè)需提供能夠證明其真實(shí)需求背景的書面材料。外匯資金的來源和使用須符合國家外匯管理規(guī)定。

2.遠(yuǎn)期業(yè)務(wù)的履約寬限期最長不得超過簽約銀行規(guī)定的寬限期，在寬限期內(nèi)辦理的交割視同如約交割，展期后的業(yè)務(wù)不再設(shè)立寬限期。

3.企業(yè)需繳納一定比例的保證金或占用銀行授信額度，繳納比例請咨詢辦理銀行。

運(yùn)作實(shí)例——

境內(nèi)進(jìn)口商與國外出口商簽訂銷售合同，金額為100萬美元，約定以信用證方式結(jié)算。為滿足結(jié)算和融資需求，銀行向境內(nèi)進(jìn)口商推薦“進(jìn)口開證+進(jìn)口融資+遠(yuǎn)期售匯”套餐，為進(jìn)口商開出100萬美元的即期信用證，收到進(jìn)口信用證項(xiàng)下的單據(jù)后，為進(jìn)口商辦理期限90天的進(jìn)口押匯并對外付款。

為鎖定到期還款成本，境內(nèi)進(jìn)口商同時(shí)辦理一筆100萬美元的90天遠(yuǎn)期購匯委托，交割日為進(jìn)口押匯到期日。押匯到期日，境內(nèi)進(jìn)口商辦理遠(yuǎn)期購匯交割歸還銀行融資本息。

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