匯率避險產(chǎn)品之二： 遠(yuǎn)期外匯買賣

產(chǎn)品簡介——

遠(yuǎn)期外匯買賣，是指按照遠(yuǎn)期外匯合約中規(guī)定的幣種、數(shù)額、匯率和交割日期，于到期日進行交割的外匯之間的交易。如果客戶無法確定未來具體交割日期，只能確定一個時間段，可選擇與銀行敘做遠(yuǎn)期外匯買賣擇期交易，約定在未來某一時間段內(nèi)的任意時點，以事先約定的金額和匯率進行外匯交易。

產(chǎn)品功能——

遠(yuǎn)期外匯買賣最重要的用途是能夠幫助企業(yè)提前確定未來某日或某一時間段的外匯買賣匯率、鎖定匯率風(fēng)險，規(guī)避由于未來匯率變動給企業(yè)帶來的潛在損失。

辦理指引——

1.遠(yuǎn)期外匯買賣須符合展業(yè)三原則。外匯資金的來源和使用須符合國家外匯管理規(guī)定。

2.企業(yè)需繳納一定比例的保證金或占用銀行授信額度，繳納比例請咨詢辦理銀行。

運作實例——

某大型企業(yè)由于產(chǎn)業(yè)升級，需要進口一批設(shè)備，預(yù)計6個月后需要付匯1000萬歐元，企業(yè)目前持有美元收匯資金1300萬美元。考慮到歐元匯率波動較大，且企業(yè)實際持有美元資金，1月13日，企業(yè)在銀行辦理了本金為1000萬歐元的買歐元賣美元遠(yuǎn)期外匯買賣業(yè)務(wù)，交割日為7月15日，鎖定匯率為1.2250。到期日7月15日，不管市場價格如何變化，企業(yè)都可以通過1.2250的價格買入歐元賣出美元，有效規(guī)避了歐元匯率波動帶來的風(fēng)險。

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