匯率避險(xiǎn)產(chǎn)品之三： 人民幣外匯掉期

產(chǎn)品簡(jiǎn)介——

人民幣外匯掉期，是指境內(nèi)機(jī)構(gòu)與銀行有一前一后不同日期、兩次方向相反的本外幣交易。

產(chǎn)品功能——

人民幣外匯掉期能夠幫助企業(yè)解決中短期外匯資金來源問題，調(diào)劑本外幣資金余缺，從而提升其資金籌措與管理的靈活性，降低資金綜合成本，并能夠幫助企業(yè)規(guī)避遠(yuǎn)期匯率風(fēng)險(xiǎn)，提前鎖定成本收益。

辦理指引——

1.人民幣外匯掉期業(yè)務(wù)實(shí)行實(shí)需原則。近端和遠(yuǎn)端企業(yè)需提供能夠證明其真實(shí)需求背景的書面材料。外匯資金的來源和使用須符合國(guó)家外匯管理規(guī)定。

2.企業(yè)需繳納一定比例的保證金或占用銀行授信額度，繳納比例請(qǐng)咨詢辦理銀行。

運(yùn)作實(shí)例——

某外貿(mào)企業(yè)近期收到一筆1000萬美元的貨款，計(jì)劃用于在境內(nèi)采購(gòu)原材料，同時(shí)該企業(yè)需要進(jìn)口原材料并于3個(gè)月后（4月15日）支付1000萬美元的貨款。此時(shí)，企業(yè)可以辦理一筆即期結(jié)匯遠(yuǎn)期購(gòu)匯（三個(gè)月）的掉期業(yè)務(wù)，企業(yè)的成本約為410個(gè)基點(diǎn)，通過掉期交易，企業(yè)以較低的成本解決了資金時(shí)間錯(cuò)配的矛盾，達(dá)到了規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的目的。

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