匯率避險產品之三： 人民幣外匯掉期

產品簡介——

人民幣外匯掉期，是指境內機構與銀行有一前一后不同日期、兩次方向相反的本外幣交易。

產品功能——

人民幣外匯掉期能夠幫助企業(yè)解決中短期外匯資金來源問題，調劑本外幣資金余缺，從而提升其資金籌措與管理的靈活性，降低資金綜合成本，并能夠幫助企業(yè)規(guī)避遠期匯率風險，提前鎖定成本收益。

辦理指引——

1.人民幣外匯掉期業(yè)務實行實需原則。近端和遠端企業(yè)需提供能夠證明其真實需求背景的書面材料。外匯資金的來源和使用須符合國家外匯管理規(guī)定。

2.企業(yè)需繳納一定比例的保證金或占用銀行授信額度，繳納比例請咨詢辦理銀行。

運作實例——

某外貿企業(yè)近期收到一筆1000萬美元的貨款，計劃用于在境內采購原材料，同時該企業(yè)需要進口原材料并于3個月后（4月15日）支付1000萬美元的貨款。此時，企業(yè)可以辦理一筆即期結匯遠期購匯（三個月）的掉期業(yè)務，企業(yè)的成本約為410個基點，通過掉期交易，企業(yè)以較低的成本解決了資金時間錯配的矛盾，達到了規(guī)避風險的目的。

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