近期，有多位剛年滿(mǎn)18周歲的高校學(xué)生至工行蕭山江東支行營(yíng)業(yè)室辦卡。在得知一人能辦4張卡以后，便向大堂工作人員提出要辦3張銀行卡，雖辦卡數(shù)量不多，但作為一個(gè)剛成年的學(xué)生辦多張卡還是未免會(huì)產(chǎn)生懷疑，該行工作人員當(dāng)即提高了警惕，認(rèn)為可能是電信詐騙。由于對(duì)于00后的客戶(hù)無(wú)法使用“e企查”進(jìn)行電話(huà)號(hào)碼核實(shí)，為此只能向辦卡營(yíng)業(yè)廳發(fā)送短信自助查詢(xún)手機(jī)戶(hù)主名或者支付寶實(shí)名認(rèn)證，但經(jīng)核實(shí)都與身份證一致。但本著“打防結(jié)合，預(yù)防為先”的宗旨，該行工作人員仔細(xì)詢(xún)問(wèn)他們開(kāi)戶(hù)的目的，雖都說(shuō)是學(xué)校要辦，但學(xué)校辦卡用途的口徑并不唯一并且態(tài)度很強(qiáng)硬。經(jīng)理見(jiàn)狀當(dāng)即聯(lián)系了當(dāng)?shù)氐墓膊块T(mén)，果然，在警察的詢(xún)問(wèn)和疏導(dǎo)下，他們說(shuō)出了實(shí)情，說(shuō)他們?cè)诰W(wǎng)上通過(guò)一個(gè)組織得知出售銀行卡可以賺錢(qián)，于是便來(lái)辦卡。因此該行人員當(dāng)即得出該組織是一個(gè)詐騙團(tuán)伙，專(zhuān)門(mén)辦卡用以套取資金，拒絕了這群“涉世未深”的學(xué)生的開(kāi)戶(hù)。

隨著互聯(lián)網(wǎng)和電信產(chǎn)業(yè)的迅猛發(fā)展，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙已成為群眾反映最強(qiáng)烈的犯罪之一。由于高校學(xué)生在電信詐騙方面了解甚少，對(duì)這種手段的戒備心理不強(qiáng)，為此詐騙團(tuán)伙以此為行動(dòng)方向，在網(wǎng)絡(luò)上實(shí)施誘騙以達(dá)到其目的。隨著電信詐騙的頻繁發(fā)生，銀行工作人對(duì)該方面的知識(shí)也在不斷地跟進(jìn)，警惕程度也日益提高。對(duì)那些無(wú)法通過(guò)“e企查”進(jìn)行身份核實(shí)的客戶(hù)不帶有僥幸心理，通過(guò)不同渠道進(jìn)行核實(shí)，深入詳細(xì)詢(xún)問(wèn)客戶(hù)辦事目的，初見(jiàn)端倪，立即做出預(yù)防做事，讓“詐騙團(tuán)伙”無(wú)處遁形，有效保障群眾資金以及我行開(kāi)戶(hù)質(zhì)量安全。

（一）“防微杜漸”用好工作平臺(tái)。在客戶(hù)開(kāi)戶(hù)前，多運(yùn)用“e企查”核實(shí)身份證與電話(huà)號(hào)碼是否一致，對(duì)于無(wú)法核驗(yàn)的，也需多渠道查實(shí)。耐心詢(xún)問(wèn)客戶(hù)的“開(kāi)戶(hù)目的”、“現(xiàn)居住地”等信息，對(duì)回答模棱兩可的及時(shí)做好警惕，同時(shí)向客戶(hù)講述有關(guān)電信詐騙的風(fēng)險(xiǎn)提示，做到開(kāi)戶(hù)宣傳兩不誤。

（二）“與時(shí)俱進(jìn)”不斷更新辦事平臺(tái)。對(duì)那些難以信息核實(shí)的客戶(hù)，我行現(xiàn)階段查詢(xún)手段還稍許有些繁瑣以及費(fèi)時(shí)，為節(jié)省客戶(hù)等候時(shí)間，以及提升我行辦事效率，我行還需尋求更為準(zhǔn)確便捷的平臺(tái)以提升服務(wù)質(zhì)量水平。

（三）“打防結(jié)合”做好宣傳工作。工作人員要積極向客戶(hù)宣傳反詐的知識(shí)，特別是高校學(xué)生。同時(shí)網(wǎng)點(diǎn)也需利用網(wǎng)絡(luò)技術(shù)投放反詐宣傳視頻，張貼反詐宣傳單，讓群眾在等待之余了解到反詐知識(shí)，提高其防備心理，更好打擊治理“電信詐騙”這一灰色產(chǎn)業(yè)鏈。