郵儲銀行反詐小課堂 | 警惕詐騙新手法，不做電詐“工具人”！

“高價收購閑置銀行卡、手機卡”

“高薪兼職輕輕松松

只需撥打電話打開免提即可”

“兼職采購，300元一天，工資日結(jié)”

“高折扣充話費”

“無需抵押，無需征信，快速放款”

……

面對形式多變，花樣百出的詐騙手段，公安機關(guān)呼吁公眾提高警惕。2024年“全民反詐在行動”集中宣傳月主題即為“警惕詐騙新手法不做電詐工具人”。

什么是電詐“工具人”

電詐“工具人”是一種比喻，是對幫助電詐團伙實施違法犯罪行為相關(guān)人員的統(tǒng)稱。

電詐手法多種多樣，電詐“工具人”也種類繁多，有供卡類、金融支付工具類、轉(zhuǎn)移案款類、提供通信技術(shù)支持類等不同類型的“工具人”。根據(jù)《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》規(guī)定，如果“工具人”具有犯罪的故意、過失，則構(gòu)成幫信罪、詐騙罪共犯。

電詐“工具人”的常見形式

出租、出借“兩卡”：“兩卡”是指手機卡、銀行卡。手機卡包括日常使用的四大運營商的電話卡、虛擬運營商的電話卡以及物聯(lián)網(wǎng)卡；銀行卡包括個人銀行卡、對公賬戶及結(jié)算卡、非銀行支付機構(gòu)賬戶即支付寶、微信等第三方支付平臺。手機卡可被用來撥打詐騙電話或群發(fā)詐騙短信，身在境外的犯罪分子還會利用GOIP設(shè)備，遠程操控境內(nèi)手機撥出。

在電詐實施過程中，詐騙分子為了保證自身和贓款的安全，需要把詐騙得來的錢“洗一洗”才能轉(zhuǎn)入自己的賬戶，這個過程被稱為“跑分”，大量租借或購買來的銀行卡，就是“洗白”的工具。

大部分電詐團伙都藏于境外，一旦有了GOIP設(shè)備后，犯罪分子就可以在境外遠程控制國內(nèi)的手機、插卡設(shè)備撥打詐騙電話，從而實施詐騙。

圍繞洗錢，電詐分子會編造出多種冠冕堂皇的理由引人上鉤：高薪招聘兼職采購員；為了避稅，需要兼職者持銀行卡在工作人員配合下面對面刷臉轉(zhuǎn)賬；銷售有業(yè)績壓力，希望代為轉(zhuǎn)賬沖業(yè)績；因財務(wù)問題，想找人幫忙轉(zhuǎn)賬刷銀行流水；高折扣慢充話費、電費、燃氣費…

幫助詐騙分子“吸粉引流”：“線下引流”多以“掃碼送禮”“支持創(chuàng)業(yè)”等方式出現(xiàn)，電詐分子在網(wǎng)上發(fā)布兼職廣告，要求兼職人員以贈送禮品等為由吸引群眾掃碼進群或是拉人建群。“線上引流”的表現(xiàn)形式多為冒充客服給他人打電話并拉人進入指定聊天群。

網(wǎng)絡(luò)上信息蕪雜、誘惑頗多，我們自當(dāng)小心謹慎、仔細甄別，主動對灰色兼職說“不”，看到租號、跑分、吸粉等兼職絕不動心，堅決舉報，決不成為電詐犯罪鏈條上的任何一環(huán)。切實提高防范意識和分辨能力，警惕詐騙新手法，不做電詐“工具人”！

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