銀警聯(lián)動齊發(fā)力 共筑反詐防火墻｜中信銀行杭州分行成功堵截多起電信詐騙

近日，中信銀行杭州分行通過警銀聯(lián)動、源頭防控，成功堵截多起電信詐騙，以實(shí)際行動筑牢反詐防線，切實(shí)保護(hù)客戶財產(chǎn)免受詐騙損失。

2024年2月27日，一名男性客戶前往中信銀行杭州臨江支行辦理非柜面轉(zhuǎn)賬限額調(diào)整業(yè)務(wù)。大堂經(jīng)理在核實(shí)客戶當(dāng)前限額情況后，耐心地向客戶解釋提高限額需提供相關(guān)材料。在與客戶交談中，注意到客戶異常舉動，大堂經(jīng)理隨即向客戶進(jìn)行深入溝通。經(jīng)了解，客戶表示前一天接到某工作人員電話，對方稱自己于2023年在抖音平臺上開通過直播權(quán)限，如不及時關(guān)閉該權(quán)限，平臺會定期對賬戶進(jìn)行扣費(fèi)?？蛻舯硎緸楸苊馄脚_扣費(fèi)，已按照對方指示進(jìn)行操作，并在當(dāng)天用信用卡分別購買了價格9000余元和10000余元的兩件商品，今天仍需用借記卡購買相關(guān)商品，因此需要提高非柜面限額。根據(jù)客戶描述的情況，大堂經(jīng)理判斷客戶極可能受到詐騙，提示客戶停止操作，并告知客戶詐騙分子常利用抖音等網(wǎng)絡(luò)平臺，以賬戶扣費(fèi)為由誘導(dǎo)客戶購買產(chǎn)品，并撥打96110進(jìn)行報案。民警到達(dá)支行進(jìn)行核實(shí)后，確認(rèn)對方為詐騙分子。“不是來銀行這一趟，我的錢就全給騙去了！謝謝你們！”客戶成功挽回上萬元經(jīng)濟(jì)損失，連連向支行工作人員和民警致謝。

無獨(dú)有偶，中信銀行義烏篁園支行近日也成功堵截了一起詐騙事件。據(jù)悉，一名女性客戶行色匆匆地來到支行辦理轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務(wù)，要求轉(zhuǎn)賬30000元到其他賬戶。柜員在業(yè)務(wù)辦理過程中，發(fā)現(xiàn)客戶在回答轉(zhuǎn)賬用途、收款人信息等問題時含糊不清。經(jīng)進(jìn)一步溝通了解，原來客戶在網(wǎng)上兼職刷單投入了5000元，客服表示需再轉(zhuǎn)入30000元便能全額取回。柜員意識到客戶可能遇到了電信詐騙，立即向會計經(jīng)理進(jìn)行了報告，并及時撥打了96110進(jìn)行報警。期間，支行工作人員一邊安撫客戶情緒，一邊耐心地向客戶講解高發(fā)詐騙案例情形，幫助下載國家反詐APP。當(dāng)民警抵達(dá)現(xiàn)場后，銀行工作人員與民警一起勸導(dǎo)該客戶，最終，客戶意識到自己遇到了電信詐騙并跟隨民警一起去派出所進(jìn)行筆錄。

近年來，網(wǎng)絡(luò)電信詐騙花樣繁多，詐騙手段層出不窮，中信銀行杭州城東新城支行、杭州之江支行在一周內(nèi)通過警銀協(xié)作，連續(xù)堵截了兩筆可疑賬戶資金取現(xiàn)案件，構(gòu)筑起了一道反電詐、防電詐的堅實(shí)屏障，切實(shí)保護(hù)了老百姓的“錢袋子”。

保護(hù)客戶財產(chǎn)安全是金融工作者的責(zé)任和使命，中信銀行杭州分行將強(qiáng)化日常宣傳，立足陣地防范，加強(qiáng)員工案件防控教育，提升員工的識詐反詐能力，努力為客戶搭建堅實(shí)金融安全防線，筑牢反詐防火墻，為營造全民反詐的良好氛圍不懈努力！