電信詐騙花樣層出不窮 中信銀行多措并舉筑起反詐堅(jiān)固防線

近年來，形形色色的電信詐騙層出不窮，詐騙手段不斷升級，公安、銀行、媒體等社會各類渠道，通過各種形式的消費(fèi)者教育活動(dòng)進(jìn)行反詐宣傳，但仍然有不少老百姓落入了騙子的圈套。

面對詐騙分子的猖獗行徑，中信銀行深入推進(jìn)“我為群眾辦實(shí)事”行動(dòng)，多措并舉，全力落實(shí)金融機(jī)構(gòu)作為反詐最后一道防線的責(zé)任擔(dān)當(dāng)，在內(nèi)開發(fā)銀行智能反詐預(yù)警系統(tǒng)；加強(qiáng)員工專業(yè)培訓(xùn)，提升安全防范意識，落實(shí)面向客戶的“四必問”反詐宣傳工作流程。在外針對當(dāng)前防范詐騙宣傳教育中的“痛點(diǎn)”，中信銀行杭州分行專門在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立了防詐模擬“體驗(yàn)亭”，通過沉浸式模擬詐騙真實(shí)場景并進(jìn)行互動(dòng)，更好提升消費(fèi)者防詐意識。中信銀行始終以“有溫度”的服務(wù)，發(fā)揮著金融衛(wèi)士的積極作用，全力保障老百姓的財(cái)產(chǎn)安全。

假警察誘騙轉(zhuǎn)賬 銀行反詐系統(tǒng)及時(shí)預(yù)警

2022年3月21日晚，中信銀行總行反詐系統(tǒng)監(jiān)測到有杭州客戶疑似正在遭受電信詐騙，立即向杭州分行發(fā)出預(yù)警。分行緊急啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，主辦慶春支行第一時(shí)間聯(lián)系客戶，但撥打了近10次電話，均無人接聽或回復(fù)“網(wǎng)絡(luò)正忙”?？紤]到客戶電話可能已被犯罪分子設(shè)置呼叫轉(zhuǎn)移，支行隨即向片區(qū)派出所報(bào)警，由警察與其家人取得聯(lián)系。最終，在中信銀行和公安機(jī)關(guān)的高效配合下，成功阻斷詐騙行動(dòng)，幫助客戶避免了近10萬元的資金損失。

3月22日早，客戶李女士來到支行網(wǎng)點(diǎn)，描述了事件發(fā)生過程。當(dāng)時(shí)，客戶接聽到自稱是某公安局民警電話，說有人盜用其護(hù)照飛往國外，已涉嫌護(hù)照違法使用罪，讓其立即前往公安局進(jìn)行案件處理?？蛻粼陔娫捴斜硎酒錄]有辦理護(hù)照后，犯罪份子隨即表示公安會發(fā)送一個(gè)視頻會議鏈接與客戶進(jìn)行在線會議，確認(rèn)其是否涉嫌犯罪。在添加微信后，犯罪分子誘導(dǎo)客戶設(shè)置電話完成呼叫轉(zhuǎn)移，并下載一個(gè)會議視頻軟件進(jìn)行面談。在面談過程中，犯罪分子套取客戶多家銀行卡號，并誘導(dǎo)客戶配合，疑似重置了客戶各個(gè)銀行網(wǎng)上銀行密碼并進(jìn)行登陸。根據(jù)雙方的聊天記錄，推測當(dāng)時(shí)犯罪分子已經(jīng)登錄了客戶在某行的手機(jī)銀行，隨后要求客戶將所有資金轉(zhuǎn)入某支付APP，并提現(xiàn)至已被控制的某行銀行卡中，犯罪分子隨即將卡內(nèi)19970元資金轉(zhuǎn)走。隨后，犯罪分子又誘導(dǎo)客戶配合，成功登陸了中信銀行手機(jī)銀行，并嘗試進(jìn)行資金操作。中信銀行反詐系統(tǒng)及時(shí)發(fā)現(xiàn)異常并預(yù)警，同時(shí)啟動(dòng)應(yīng)急流程。最終，客戶家人及時(shí)尋找到客戶，掛斷犯罪分子電話并前往轄區(qū)派出所報(bào)案。

中信銀行業(yè)內(nèi)領(lǐng)先的智能反詐系統(tǒng)有效提前預(yù)判風(fēng)險(xiǎn)并高效執(zhí)行處置預(yù)案流程，成功幫助客戶攔截大額資金損失，受到了客戶和公安機(jī)關(guān)的高度贊賞。

假專家推薦“股票打新” 理財(cái)經(jīng)理機(jī)警識破  

日前，鄭女士來到中信銀行義烏篁園支行找到理財(cái)經(jīng)理，要求查看其名下持有理財(cái)產(chǎn)品情況，希望可以贖回部分資金用于股票打新。理財(cái)贖回后，客戶要求轉(zhuǎn)賬匯入某一投資機(jī)構(gòu)賬戶。理財(cái)經(jīng)理詢問其股票打新為何不在專業(yè)證券平臺操作，而是匯款到該公司賬戶。鄭女士稱，該賬戶為其下載的某一投資平臺公司賬號，用于股票投資。看到鄭女士出示的投資APP后，理財(cái)經(jīng)理警覺到其可能遭遇了電信詐騙，立即勸阻了鄭女士的匯款操作，并提示匯款風(fēng)險(xiǎn)。

經(jīng)深入了解，鄭女士通過微信群了解到股票打新投資回報(bào)高，通過添加群里推薦的某打新機(jī)構(gòu)工作人員，并在其指導(dǎo)下下載了所謂的股票投資客戶端，注冊后轉(zhuǎn)入資金10000元。鄭女士根據(jù)推薦申購股票6800元，對方聲稱其誤操作購入68000元，要求補(bǔ)足61200元，否則屬于違規(guī)操作需凍結(jié)賬戶資金，于是鄭女士就打算按要求打款。理財(cái)經(jīng)理耐心幫助鄭女士對微信對話內(nèi)容進(jìn)行分析，鄭女士這才察覺到不妥，并在理財(cái)經(jīng)理建議下打印銀行流水，到就近的公安機(jī)關(guān)報(bào)案，避免了更大的資金損失。

“美國親戚”讓支付貨物清關(guān)費(fèi) 銀行柜員發(fā)現(xiàn)諸多疑點(diǎn)

3月17日，客戶張女士來到中信銀行杭州吳山支行,要求匯款人民幣叁萬余元，為美國親戚支付貨物清關(guān)費(fèi)用。支行柜員初步接待后發(fā)現(xiàn)諸多疑點(diǎn)：一是匯款用途為清關(guān)費(fèi)，由英國物流公司承運(yùn)，收款人卻為國內(nèi)個(gè)人賬戶；二是美國寄件中國收件，清關(guān)國家卻為阿聯(lián)酋迪拜；三是該客戶暫無法與寄出方取得視頻聯(lián)系確認(rèn)匯款真實(shí)性，全部信息均為物流公司郵件通知。

中信銀行柜員立即警覺并對客戶進(jìn)行勸阻，但客戶仍堅(jiān)持匯款。柜員立即向會計(jì)經(jīng)理報(bào)告。會計(jì)經(jīng)理一方面讓聯(lián)系轄區(qū)派出所出警協(xié)助，一方面與客戶耐心溝通，并逐一對其收到的郵件內(nèi)容進(jìn)行具體分析，逐步取得了客戶的信任，最后在中信銀行工作人員和民警的耐心勸阻下，客戶終于清醒，意識到確實(shí)遇到了電信詐騙，決定放棄匯款，對銀行員工幫助其挽回約3萬余元的經(jīng)濟(jì)損失表示由衷感謝。后期經(jīng)核實(shí)，張女士打算匯款的賬戶因涉案已被多次登記風(fēng)險(xiǎn)事件，中信銀行員工專業(yè)、敏銳的風(fēng)險(xiǎn)防范意識和對客戶高度負(fù)責(zé)的工作態(tài)度也得到公安機(jī)關(guān)的充分認(rèn)可。