“技防+人防”共筑金融反詐防火墻 中信銀行切實(shí)保護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益

做好金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作，是踐行金融工作政治性、人民性的集中體現(xiàn)，是深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革、推動(dòng)金融高質(zhì)量發(fā)展的必然要求，也是維護(hù)金融秩序、確保金融持續(xù)穩(wěn)健運(yùn)行的重要基礎(chǔ)。近年來，中信銀行積極踐行“金融為民”理念，通過“技防+人防”相結(jié)合，深層次筑牢金融反詐防火墻，切實(shí)保護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益，有力保障了客戶資金安全。

金融科技助力 智能反欺詐系統(tǒng)精準(zhǔn)攔截

今年8月，中信銀行“哨兵”智能反欺詐系統(tǒng)監(jiān)測(cè)到長(zhǎng)沙分行一名客戶洪女士疑似正在遭遇電信詐騙，立即將其賬戶進(jìn)行保護(hù)性管控。隨后，中信銀行總分支行迅速聯(lián)動(dòng)，長(zhǎng)沙分行星沙支行在連續(xù)呼出三十多通電話后終于聯(lián)系上洪女士，及時(shí)提醒其正在遭遇電信詐騙，對(duì)方這才恍然大悟。

據(jù)洪女士所述，她接到電話被告知自己信用評(píng)分較低，需下載某APP并通過轉(zhuǎn)賬的方式提高征信評(píng)分。洪女士一時(shí)心慌，便通過中信銀行賬戶轉(zhuǎn)賬61萬元。這筆交易被中信銀行“哨兵”智能反欺詐系統(tǒng)成功攔截，沒有造成資金流失。在得知洪女士還通過另一家銀行賬戶成功轉(zhuǎn)出40萬元后，星沙支行客戶經(jīng)理趕緊提醒客戶報(bào)警，公安機(jī)關(guān)隨即凍結(jié)了詐騙賬戶。

為了表達(dá)對(duì)中信銀行的感謝，洪女士為中信銀行送上了錦旗——“全力以赴盡職盡責(zé)、反詐先鋒為民挽損”。

線下警銀協(xié)作 聯(lián)防共護(hù)客戶資金安全

同月，中信銀行武漢分行襄州支行通過線下警銀協(xié)作成功阻止一起金融詐騙事件，幫助客戶避免了30萬元經(jīng)濟(jì)損失。

該支行客戶張女士前來柜面辦理匯款業(yè)務(wù)。被問及匯款用途時(shí)，張女士表示，上午收到在外打工的弟弟的一條微信，說遇到一點(diǎn)麻煩，急需將30萬元轉(zhuǎn)賬至某法院指定賬戶。經(jīng)辦柜員迅速警覺此事可能是一起電信詐騙，建議張女士先聯(lián)系弟弟，或通過法院官網(wǎng)核實(shí)。但張女士認(rèn)為是其弟弟本人發(fā)來的微信肯定不會(huì)有問題，堅(jiān)持要繼續(xù)辦理匯款。正在隔壁柜面辦理業(yè)務(wù)的王警官聽聞此事后，主動(dòng)上前進(jìn)行勸說，并用身邊真實(shí)詐騙案例進(jìn)行宣導(dǎo)。

在襄州支行工作人員的盡責(zé)調(diào)查和警察的制止勸阻下，張女士這才警覺起來，趕忙電話聯(lián)系弟弟。其弟弟稱手機(jī)上午中毒正在重置系統(tǒng)，期間沒有給姐姐發(fā)過任何轉(zhuǎn)賬微信。

事后張女士激動(dòng)地表示，“多虧了中信銀行的工作人員和警官同志，你們認(rèn)真、專業(yè)、耐心的工作為我避免了一次經(jīng)濟(jì)損失?！?/p>

近兩年，中信“哨兵” 智能反欺詐系統(tǒng)精準(zhǔn)識(shí)別并攔截電信詐騙事件1700余起，線下網(wǎng)點(diǎn)勸阻電信詐騙受害人400余次，全行成功保護(hù)2100余名客戶資金2.5億余元；協(xié)助國(guó)家和各地方反詐中心開展被詐賬戶保護(hù)性止付工作，已為客戶挽回?fù)p失3億余元。

下一步，中信銀行將繼續(xù)心懷“國(guó)之大者”，踐行“讓財(cái)富有溫度”的品牌理念，持續(xù)強(qiáng)化“哨兵”智能反欺詐系統(tǒng)，深化警銀協(xié)作，加大反詐宣傳力度，筑深筑牢金融反詐防火墻，全力以赴守護(hù)客戶“錢袋子”。