中信銀行杭州分行：“向綠而行”做好綠色金融“大文章”

中央金融工作會(huì)議指出，要做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融五篇大文章。自“五篇大文章”提出以來(lái)，我省金融機(jī)構(gòu)積極推動(dòng)“五篇大文章”落到實(shí)處，以支持助力實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。

向綠而行，點(diǎn)綠成金。中信銀行杭州分行積極融入服務(wù)浙江綠色發(fā)展大局，全面對(duì)接浙江生態(tài)省和減污降碳協(xié)同創(chuàng)新區(qū)建設(shè)，全力打造精準(zhǔn)高效的綠色金融服務(wù)體系。

截至2023年末，中信銀行杭州分行綠色信貸余額653.5億元，近三年年均增量160億元、年均增速58%，三年綠色信貸余額實(shí)現(xiàn)3.75倍增長(zhǎng)，成為該行增長(zhǎng)最快的領(lǐng)域。

戰(zhàn)略引領(lǐng)

深度融入銀政合作

高質(zhì)量發(fā)展要求下，發(fā)展綠色金融，是金融機(jī)構(gòu)的使命責(zé)任，也是自身高質(zhì)量發(fā)展的重大機(jī)遇。

圍繞綠色金融加速發(fā)展目標(biāo)，中信銀行杭州分行將綠色金融業(yè)務(wù)作為分行公司業(yè)務(wù)打造第二增長(zhǎng)曲線的五項(xiàng)重點(diǎn)工作之一，充分發(fā)揮中信綜合金融服務(wù)優(yōu)勢(shì)，先行先試走出一條中信特色的綠色金融品牌之路，打開(kāi)未來(lái)發(fā)展空間。中信銀行杭州分行相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，該行優(yōu)化綠色金融頂層設(shè)計(jì)，制定綠色金融發(fā)展特色方案，加速構(gòu)建分行綠色金融業(yè)務(wù)的規(guī)范化、專業(yè)化、品牌化。

引人注目的是，在具體實(shí)踐中，中信銀行杭州分行將綠色金融戰(zhàn)略深度融入銀政合作，譜寫(xiě)銀政合作新篇章。

據(jù)了解，中信銀行杭州分行已與浙江省水利廳簽訂戰(zhàn)略合作協(xié)議，“十四五”期間將安排不少于1000億元的授信額度，圍繞重大水利工程、節(jié)水企業(yè)、綠水青山轉(zhuǎn)化等方面，提供意向性融資支持；與自然資源和農(nóng)業(yè)農(nóng)村部門(mén)合作，圍繞“千萬(wàn)工程”“五水共治”“鄉(xiāng)村全域土地綜合整治和生態(tài)修復(fù)”等領(lǐng)域，提供“土地整治+現(xiàn)代農(nóng)業(yè)”“生態(tài)修復(fù)+鄉(xiāng)村旅游”等金融服務(wù)模式；與生態(tài)環(huán)境部門(mén)合作，圍繞全省“雙碳”戰(zhàn)略部署和保衛(wèi)藍(lán)天碧水凈土，共享支持節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)、減污降碳示范工程領(lǐng)域技術(shù)改造重點(diǎn)企業(yè)和項(xiàng)目，形成生態(tài)環(huán)保金融支持項(xiàng)目庫(kù)；與經(jīng)信部門(mén)合作，圍繞推動(dòng)綠色智造融資暢通工程，以省級(jí)“綠色低碳工廠”、“零碳工廠”“綠色低碳工業(yè)園區(qū)”企業(yè)和項(xiàng)目清單為抓手，拓寬項(xiàng)目獲取渠道，實(shí)施“三個(gè)一批”營(yíng)銷進(jìn)度動(dòng)態(tài)管理。

創(chuàng)新產(chǎn)品

金融“貸”動(dòng)共同富裕

中信銀行杭州分行注重與浙江“兩個(gè)先行”特色戰(zhàn)略相結(jié)合，不斷深化綠色產(chǎn)品和服務(wù)模式創(chuàng)新，形成中信銀行綠色金融發(fā)展特色。

截至目前，該行圍繞生態(tài)建設(shè)、產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型、綠色金融等多個(gè)領(lǐng)域，創(chuàng)新推出“節(jié)水貸”“ESG綠色能效貸”等多項(xiàng)產(chǎn)品，全方位滿足各類主體綠色轉(zhuǎn)型融資需求。

在推動(dòng)綠色與共同富裕先行結(jié)合實(shí)踐中，中信銀行杭州分行創(chuàng)新“美麗鄉(xiāng)村貸”，助力實(shí)現(xiàn)“產(chǎn)業(yè)興、百姓富、鄉(xiāng)村美”。截至2023年末，該行美麗鄉(xiāng)村貸授信127.7億元，貸款余額94.1億元，并落地中信系統(tǒng)內(nèi)首單生態(tài)價(jià)值轉(zhuǎn)化項(xiàng)目12.5億元。

此外，中信銀行杭州分行綠色金融服務(wù)注重與浙江綠色金融改革試驗(yàn)區(qū)相結(jié)合，加強(qiáng)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)基層探索。在湖州，該行探索構(gòu)建專營(yíng)體系加速釋放綠色服務(wù)動(dòng)能，形成“一行一部?jī)删W(wǎng)點(diǎn)”的組織體系，2023年7月湖州分行掛牌“綠色金融示范行”，專門(mén)設(shè)置綠色金融部，安吉支行更名為湖州安吉綠色支行，德清支行申報(bào)建設(shè)系統(tǒng)內(nèi)首家碳中和網(wǎng)點(diǎn)。同時(shí)，在碳核算、產(chǎn)品創(chuàng)新、ESG成果運(yùn)用、環(huán)境信息披露等方面不斷創(chuàng)新，打造綠色金融發(fā)展樣本標(biāo)桿。在衢州，該行創(chuàng)新碳金融產(chǎn)品，將企業(yè)能耗掛鉤貸款額度和利率，制定衢州分行生物多樣性風(fēng)險(xiǎn)操作規(guī)程，試點(diǎn)實(shí)施生物多樣性風(fēng)險(xiǎn)貸前、貸中、貸后全過(guò)程管理。在麗水，該行圍繞麗水生態(tài)產(chǎn)品價(jià)值，實(shí)現(xiàn)示范區(qū)重點(diǎn)區(qū)域建設(shè)和氣候投融資試點(diǎn)城市，對(duì)于地方生態(tài)資源資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)公司入庫(kù)“生態(tài)資產(chǎn)”，給予差別化融資政策，將山區(qū)特色山水優(yōu)勢(shì)資源轉(zhuǎn)化落地。

久久為功

擦亮綠色金融品牌

深耕綠色金融這片發(fā)展沃土，中信銀行杭州分行始終走在創(chuàng)新實(shí)踐前列。從戰(zhàn)略高度加力和加速發(fā)展綠色金融，中信銀行杭州分行打造全行綠色金融發(fā)展標(biāo)桿，樹(shù)立全市場(chǎng)綠色金融中信品牌。

截至2023年末，該行實(shí)現(xiàn)中信銀行系統(tǒng)內(nèi)“四個(gè)第一”：綠色信貸余額全行第一、綠色信貸年均增量全行第一；轄屬湖州分行設(shè)立全行第一家掛牌綠色金融示范行；全行第一家出具分行級(jí)年度環(huán)境信息披露專項(xiàng)報(bào)告。

與此同時(shí)，中信銀行杭州分行實(shí)現(xiàn)綠色信貸業(yè)務(wù)省域全覆蓋，浙江省內(nèi)（不含寧波）各地市均有綠色信貸投放，其中湖州和衢州作為綠色金融改革試驗(yàn)區(qū)，綠色信貸占當(dāng)?shù)囟?jí)分行對(duì)公貸款比重均超30%；在生態(tài)環(huán)境、清潔能源業(yè)、節(jié)能環(huán)保、基礎(chǔ)設(shè)施綠色升級(jí)、清潔生產(chǎn)、綠色服務(wù)等發(fā)改委綠色產(chǎn)業(yè)指導(dǎo)目錄全部六大產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域，該行實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)全覆蓋。截至目前，該行已落地綠色貸款產(chǎn)品20余種，并積極探索創(chuàng)新產(chǎn)品和發(fā)展多元融資，率先落地綠色債券、綠色租賃、綠色理財(cái)融資等，實(shí)現(xiàn)公司板塊各部門(mén)產(chǎn)品全覆蓋。

值得一提的是，該行生態(tài)保護(hù)修復(fù)創(chuàng)新產(chǎn)品“美麗鄉(xiāng)村貸”入選2023年浙江省農(nóng)業(yè)農(nóng)村廳創(chuàng)新金融產(chǎn)品全省發(fā)布，成為唯一一家入選的股份制銀行；湖州分行和衢州分行，分別被當(dāng)?shù)鼐G色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)建設(shè)工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室評(píng)為2023年度先進(jìn)銀行機(jī)構(gòu)、2022年度綠色金融之星。

綠水青山是浙江最靚麗的金名片，綠色是高質(zhì)量發(fā)展的鮮明底色，“向綠而行”是中信銀行杭州分行提升高質(zhì)量發(fā)展成色的應(yīng)有之義和必由之路。展望未來(lái)，該行將堅(jiān)定不移把綠色金融放在更突出的戰(zhàn)略位置，厚植“綠色”發(fā)展底色，構(gòu)筑浙江區(qū)域中信綠色金融品牌，全力推動(dòng)“五篇大文章”落地見(jiàn)效。