“組合拳”穩(wěn)外貿(mào) 蕭山農(nóng)商銀行助力外貿(mào)企業(yè)保穩(wěn)提質(zhì)
客戶經(jīng)理走訪羽絨企業(yè),介紹遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù),提供業(yè)務(wù)指導(dǎo)。
客戶經(jīng)理走訪智能制造,幫助專精特新“小世人”出海搶市場 。
為客戶經(jīng)理走訪跨境電商,介紹新型線上融資產(chǎn)品。
黨的二十大報告提出,要推動貨物貿(mào)易優(yōu)化升級,創(chuàng)新服務(wù)貿(mào)易發(fā)展機制,發(fā)展數(shù)字貿(mào)易,加快建設(shè)貿(mào)易強國。浙江,立于開放、興于開放,是中國外貿(mào)大省,而蕭山,更是省內(nèi)傳統(tǒng)的外貿(mào)大區(qū)。如何用好金融工具幫助外貿(mào)企業(yè)拓市場、強信心,展現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展活力?蕭山農(nóng)商銀行保障資金供給,拓寬服務(wù)邊界,有效發(fā)揮“銀行+政府”的力量,打出一套組合拳。
截至今年4月末,該行累計為外貿(mào)企業(yè)發(fā)放本外幣融資53.14億元,同比增長33.74%。
保障供給
做好“壓艙石”交出“新答卷”
我區(qū)外貿(mào)企業(yè)種類多、業(yè)務(wù)類型雜,融資需求更是千差萬別。一方面,蕭山農(nóng)商銀行積極發(fā)揮金融“壓艙石”作用,安排15億元專項信貸規(guī)模,采取“授信優(yōu)先、審批加速、專項融資”等信貸支持措施,定向投放涉外企業(yè)。
另一方面,該行依托扎實的金融科技能力和數(shù)字手段,打造線上+線下、本幣+外幣的跨境金融服務(wù)矩陣,為外貿(mào)企業(yè)提供涵蓋匯款結(jié)算、貸款融資、即遠(yuǎn)期結(jié)售匯、跨境投融資等全流程的在線服務(wù),滿足外貿(mào)企業(yè)多元化融資結(jié)算需求。推進國家外匯管理局跨境金融服務(wù)平臺“銀企融資對接”和“出口信保保單融資”應(yīng)用場景;接入國家稅務(wù)總局及浙江電子口岸,推出申請、放款和還款線上全流程的“關(guān)貿(mào)E貸”;與國家外匯管理局跨境金融服務(wù)平臺、中信保合作,推出線上出口融資產(chǎn)品“區(qū)塊鏈信保融資”。
王女士經(jīng)營的浙江勝利羽絨制品有限公司就是“關(guān)貿(mào)E貸”的受益者?!拔覀兩罡鸾q行業(yè)十幾年,在外貿(mào)方面積累了很強的優(yōu)勢?!币婚_年,該企業(yè)就接到了大筆訂單,然而部分應(yīng)收款未到賬,原材料采購資金不足成了“攔路虎”。如果無法及時補足資金缺口,生產(chǎn)、發(fā)貨等環(huán)節(jié)都將受阻,“傳統(tǒng)貸款方式需要的時間太長,當(dāng)時真是左右為難,不知如何是好?!痹撔辛私獾酵跖康那闆r后,主動聯(lián)系,為其提供了1000萬元的信用額度辦理“關(guān)貿(mào)E貸”,王女士當(dāng)即就在線上申請了140萬美元的外幣融資,網(wǎng)銀提款資金秒到賬,“不但及時支付了貨款,后續(xù)還有流動資金不足的情況,馬上就可以補足,”她的喜悅溢于言表。
今年1-4月,該行累計為外貿(mào)企業(yè)發(fā)放本外幣融資53.14億元,同比增長33.74%。
搭建橋梁
促進“多條線”擰成“一股繩”
為支持外貿(mào)企業(yè)發(fā)展,蕭山農(nóng)商銀行不僅創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)模式,更與政府部門、監(jiān)管部門共同合作,把減費讓利、簡化手續(xù)、宣講培訓(xùn)等“多條線”集聚成“一股繩”,確保扶持政策的落地和起效。
2022年,杭州博利爾化工有限公司“逆向出?!?,首次搶抓境外市場。由于出口交易主要采用信用證結(jié)算,且單筆金額較大,“我們都是第一次接觸制單,一個操作不當(dāng),收匯風(fēng)險巨大?!碧崞甬?dāng)時的情況,企業(yè)負(fù)責(zé)人依舊心有余悸。恰逢該行結(jié)合全省“千團萬企”活動開展企業(yè)走訪,了解到這一情況后,立即派出信用證專家提供預(yù)審單服務(wù),并針對企業(yè)結(jié)算特點制定單證優(yōu)惠方案,以按月集中收費替代傳統(tǒng)單筆計費模式,累計為企業(yè)節(jié)約手續(xù)費十萬余元。
隨著越來越多的本土企業(yè)“出海搶單”,該行利用自身貼近小微、靈活快捷的優(yōu)勢,積極對接商務(wù)局、中信保、外匯局等部門,開展政策輔導(dǎo)、匯銀企座談等,讓政策紅利精準(zhǔn)滴灌。根據(jù)小微外貿(mào)企業(yè)經(jīng)營特征,圍繞進出口、生產(chǎn)、物流等場景,為境外參展、銷售企業(yè)制定綜合金融服務(wù)方案,并提供匯款優(yōu)惠、手續(xù)費減免等,全力支持企業(yè)出?!皳層唵?,拓市場”,政策惠及500余家外貿(mào)企業(yè)。此外,該行還根據(jù)企業(yè)實際情況給予小微外貿(mào)企業(yè)遠(yuǎn)期結(jié)售匯等衍生業(yè)務(wù)更高的優(yōu)惠點差,降低企業(yè)財務(wù)成本。
今年,全省開始試點推廣優(yōu)質(zhì)企業(yè)貿(mào)易外匯收支便利化政策。針對貿(mào)易外匯收支便利化政策實施過程中的難點堵點,該行在國家外匯管理局蕭山支局和浙江農(nóng)商聯(lián)合銀行的指導(dǎo)下,及時制定管理辦法和操作規(guī)程,主動上門宣講便利化政策,并在5月成功獲批成為系統(tǒng)內(nèi)首批試點銀行。
第一個“吃螃蟹”的企業(yè)財務(wù)負(fù)責(zé)人介紹,“過去,我們辦理每筆匯款業(yè)務(wù)都要事先準(zhǔn)備合同、報關(guān)單等材料,還要等待銀行審核單據(jù),費時費力。現(xiàn)在我們只需要網(wǎng)銀提交匯款申請就可以了。從提交申請到款項匯出只要5分鐘,跨境資金結(jié)算效率大大提升?!?nbsp;
不到半個月的時間,該行已推薦52家貨物貿(mào)易和服務(wù)貿(mào)易企業(yè)參與試點,享受這一便利政策。
創(chuàng)新服務(wù)
助力“小企業(yè)”對接“大市場”
為更好地服務(wù)外貿(mào)企業(yè),蕭山農(nóng)商銀行不僅著眼于業(yè)務(wù)創(chuàng)新,更探索出了“金融+”服務(wù)平臺。
該行借助點多面廣的優(yōu)勢,織就了一張“黨建+金融”服務(wù)網(wǎng)。建立黨員干部聯(lián)系服務(wù)機制,開展多種形式匯率避險宣傳,推廣“一次授信,循環(huán)使用”用信模式,推出遠(yuǎn)期結(jié)售匯專項服務(wù)方案,截至4月末,共走訪進出口企業(yè)218戶、舉辦培訓(xùn)9場。
杭州華英新塘羽絨制品有限公司是蕭山老牌外貿(mào)企業(yè),2022年底該企業(yè)申請敘做3筆遠(yuǎn)期結(jié)匯交易,金額900萬美元。該行產(chǎn)品經(jīng)理上門服務(wù),有效抓住匯率高點,及時鎖定未來3個月的貨款結(jié)匯匯率,“整整多了224萬元的匯兌收益?!逼髽I(yè)負(fù)責(zé)人算了一筆賬。
今年1-4月,該行累計為客戶簽約匯率避險金額達4841萬美元。
近年來,監(jiān)管機構(gòu)在便利跨境投融資、推進資本市場制度型開放等方面進行了多維度的拓展。該行也針對外匯資金、跨境投融資等量身打造了新型業(yè)務(wù)流程,助力企業(yè)拓展海外資本市場。
杭可科技是省內(nèi)首家科創(chuàng)板上市企業(yè),近年來,企業(yè)謀求通過資本運作出海的方式帶動業(yè)務(wù)出海,提升全球知名度。該行在日常走訪時獲知其有境外發(fā)行GDR需求后,多次上門服務(wù),并及時與外匯局溝通,嚴(yán)格按照時間進度定制全流程服務(wù)方案。幫助該企業(yè)將1.72億美元的海外募集資金成功從瑞士轉(zhuǎn)回。據(jù)悉,該項目為科創(chuàng)板首單完成發(fā)行的GDR項目,也是2023年開年首單成功完成發(fā)行的GDR項目。
不僅是科技企業(yè),該行通過“黨建+金融”走訪,發(fā)揮金融對實體經(jīng)濟發(fā)展的助推作用,擴展境外金融服務(wù)的邊界,讓一批專精特新的制造業(yè)“小巨人”,也能大膽“走出去”。
杭州大路發(fā)電設(shè)備有限公司是國家重點扶持高新技術(shù)企業(yè),擁有省級研發(fā)中心和省級技術(shù)中心,研制的離心式高壓液氨泵機組,打破了國外壟斷,能夠?qū)崿F(xiàn)單臺泵年節(jié)電量近80萬千瓦時,泵效率高出同類產(chǎn)品近10%。近日,該公司參與越南達跑湖水電項目,需要在越南當(dāng)?shù)劂y行出具擔(dān)保函。該行了解情況后,第一時間啟動多部門聯(lián)動,成功開立2筆保函,確保企業(yè)順利投標(biāo)?!爱?dāng)時擺在我們面前的有保函金額等關(guān)鍵要素不確定、保函基礎(chǔ)交易合同涉及小語種、時間緊種種困難,大家都捏了一把汗,還好蕭山農(nóng)商行提供了全程幫助?!痹擁椖控?fù)責(zé)人感言。