農(nóng)行提醒：網(wǎng)絡(luò)兼職有風(fēng)險(xiǎn) 代購刷單要警惕

一、代購付款洗錢類詐騙

第一步:尋找代購群體

詐騙團(tuán)伙在網(wǎng)上放出“兼職”“代購”等信息為幌子，尋找高中生、大學(xué)生等年紀(jì)較輕社會閱歷較少、有潛在兼職需求的群體，要求他們“幫忙代購”黃金或帶禮金的訂制花盒，并承諾事后給予代購傭金。

第二步:誘導(dǎo)代購者下單

詐騙團(tuán)伙會指導(dǎo)代購者到線下個(gè)體商店購買指定商品，一般都是黃金或帶禮金的訂制花盒等較貴重的易變現(xiàn)的商品，之后又會以金額較大，要求商家提供銀行卡號或賬號，直接以轉(zhuǎn)賬的形式進(jìn)行付款。

第三步:尋找詐騙對象

詐騙團(tuán)伙會通過各種方式尋找潛在的受害者向商戶賬號進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。

第四步:洗錢套現(xiàn)

詐騙受害者轉(zhuǎn)賬后，代購者從商家拿到黃金或現(xiàn)金花盒，交給詐騙團(tuán)伙，實(shí)現(xiàn)洗錢套現(xiàn)，商家則在不知情的情況下涉案。

二、典型案例

近期，某花店老板來農(nóng)行杭州古蕩支行取現(xiàn)48000元，該行員工根據(jù)要求向其核實(shí)取款目的，老板表示近日一名18歲的男孩在花店訂了200元的鮮花送家人，并要求在花里包48000元現(xiàn)金，花店老板同意后，便有人向其賬號匯入了48000元。

員工感覺該送禮方式較反常，便要求花店老板幫忙聯(lián)系男孩了解情況。男孩表示前期在快手 App上找了一份代客送花的工作，下單人通過一個(gè)名為“緬貝”的App引導(dǎo)他購買帶禮金的定制花盒，同時(shí)要求店主提供銀行卡號協(xié)助取款。網(wǎng)點(diǎn)員工知曉后認(rèn)為該筆交易可能涉及電信詐騙資金轉(zhuǎn)移，便通知了轄內(nèi)的公安機(jī)關(guān)進(jìn)行調(diào)查。

經(jīng)公安核實(shí)向花店老板打款的付款方是電信詐騙受害人，騙子冒充老師讓卡主為兒子繳納培訓(xùn)費(fèi)，匯款48000元后卡主還未發(fā)現(xiàn)自己被騙，還準(zhǔn)備再匯一筆78000元。經(jīng)過銀行和公安的聯(lián)合堵截，該筆詐騙未得逞，攔截潛在損失126000元。這是一起新型網(wǎng)絡(luò)詐騙洗錢案件，騙子通過遠(yuǎn)程操控，首先讓男孩負(fù)責(zé)下單買花，并提出要在花里包現(xiàn)金的要求，然后讓電信詐騙受害人將資金打入花店老板賬戶，由花店老板到銀行取現(xiàn)，包裝后交給買花男孩，買花男孩再通過其他途徑將詐騙資金轉(zhuǎn)移至騙子

三、切記

要警惕洗錢風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)自身利益。求職須選擇正規(guī)渠道，對代購黃金、現(xiàn)金禮盒等貴重和易變現(xiàn)商品時(shí)務(wù)必提高警惕，對于大額轉(zhuǎn)賬交易必須做好核實(shí)。

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