農行提醒：網絡兼職有風險 代購刷單要警惕

一、代購付款洗錢類詐騙

第一步:尋找代購群體

詐騙團伙在網上放出“兼職”“代購”等信息為幌子，尋找高中生、大學生等年紀較輕社會閱歷較少、有潛在兼職需求的群體，要求他們“幫忙代購”黃金或帶禮金的訂制花盒，并承諾事后給予代購傭金。

第二步:誘導代購者下單

詐騙團伙會指導代購者到線下個體商店購買指定商品，一般都是黃金或帶禮金的訂制花盒等較貴重的易變現的商品，之后又會以金額較大，要求商家提供銀行卡號或賬號，直接以轉賬的形式進行付款。

第三步:尋找詐騙對象

詐騙團伙會通過各種方式尋找潛在的受害者向商戶賬號進行轉賬。

第四步:洗錢套現

詐騙受害者轉賬后，代購者從商家拿到黃金或現金花盒，交給詐騙團伙，實現洗錢套現，商家則在不知情的情況下涉案。

二、典型案例

近期，某花店老板來農行杭州古蕩支行取現48000元，該行員工根據要求向其核實取款目的，老板表示近日一名18歲的男孩在花店訂了200元的鮮花送家人，并要求在花里包48000元現金，花店老板同意后，便有人向其賬號匯入了48000元。

員工感覺該送禮方式較反常，便要求花店老板幫忙聯系男孩了解情況。男孩表示前期在快手 App上找了一份代客送花的工作，下單人通過一個名為“緬貝”的App引導他購買帶禮金的定制花盒，同時要求店主提供銀行卡號協助取款。網點員工知曉后認為該筆交易可能涉及電信詐騙資金轉移，便通知了轄內的公安機關進行調查。

經公安核實向花店老板打款的付款方是電信詐騙受害人，騙子冒充老師讓卡主為兒子繳納培訓費，匯款48000元后卡主還未發(fā)現自己被騙，還準備再匯一筆78000元。經過銀行和公安的聯合堵截，該筆詐騙未得逞，攔截潛在損失126000元。這是一起新型網絡詐騙洗錢案件，騙子通過遠程操控，首先讓男孩負責下單買花，并提出要在花里包現金的要求，然后讓電信詐騙受害人將資金打入花店老板賬戶，由花店老板到銀行取現，包裝后交給買花男孩，買花男孩再通過其他途徑將詐騙資金轉移至騙子

三、切記

要警惕洗錢風險保護自身利益。求職須選擇正規(guī)渠道，對代購黃金、現金禮盒等貴重和易變現商品時務必提高警惕，對于大額轉賬交易必須做好核實。

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