建行寧圍支行成功堵截一起電信詐騙案件

近日，中國建設(shè)銀行杭州寧圍支行聯(lián)合警方成功堵截一起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，幫助客戶止損3萬余元，以實際行動守護了客戶的資金安全。

這天中午，一位中年女士急匆匆地跑進建行寧圍支行，詢問大堂經(jīng)理為何別人轉(zhuǎn)給自己銀行卡的貨款遲遲未到賬，由于這樁生意時間緊迫，“供應(yīng)商”又催著付定金，她想先自己墊付貨款。了解完大致情況后，大堂經(jīng)理發(fā)現(xiàn)這是一起典型的“虛假購物”類詐騙案件，萬幸的是客戶本人他行銀行卡轉(zhuǎn)賬受限，最終未能通過手機銀行、支付寶等渠道成功轉(zhuǎn)賬，同時在柜面人員的勸阻下未再次匯款，未造成實際影響。

據(jù)了解，這位客戶在寧圍經(jīng)營著一家不銹鋼店。一天上午，她接到了一通陌生電話，對方自稱是蕭山某一所職業(yè)高中的“老師”，想在店里訂制產(chǎn)品。之后，他們互相加微信好友，通過微信發(fā)送轉(zhuǎn)賬12萬元“電子回單”截圖，2小時后會到賬。

不一會兒，對方再次聯(lián)系客戶，稱學(xué)校還需要訂購一批乳膠床墊，客戶回復(fù)他，自己經(jīng)營的是一家不銹鋼門店，無法提供對方所需要的床墊。令人意外的是，這位“老師”向她推薦一個微信號，稱這個“供貨商”之前跟學(xué)校合作過，讓客戶幫他們代買一下?？蛻艨紤]到這樁生意有差價可賺，也沒仔細(xì)詢問便同意了，隨后便添加了該乳膠床墊“供貨商”為好友。后續(xù)聊天過程中，這位“商家”表示要先付款才能發(fā)貨，要求客戶在中午十二點之前將貨款的定金3萬余元先打到他的賬戶。為促成這樁“生意”，客戶在沒收到貨款的情況下，只好先墊付3萬余元，結(jié)果他行銀行卡轉(zhuǎn)賬受限，所以前往銀行求助工作人員用建行卡轉(zhuǎn)賬。

網(wǎng)點大堂在與客戶的交流中，發(fā)現(xiàn)這可能是一起電信詐騙案件，便迅速告知在柜臺內(nèi)辦公的營運主管并撥打當(dāng)?shù)嘏沙鏊娫?。在等待民警的過程中，主管向客戶詳細(xì)了解事件發(fā)生情況，告知客戶多個疑點：1.“電子回單”上本是對應(yīng)個人賬號，卻顯示著單位名稱，且賬號名稱為“第一職業(yè)中學(xué)”，與真實學(xué)校名稱大相徑庭；2.一個陌生客戶在沒有簽定任務(wù)合同的前提下，支付12萬元貨款；3.所加微信的朋友圈都為空；4.大多數(shù)情況下學(xué)校采購裝修物品是在假期。

待民警趕到后，和銀行工作人員一起向客戶講解反詐知識，并為客戶下載國家反詐中心App，最終在大家的共同勸說下，客戶決定不再轉(zhuǎn)賬，走時也表達了對建行工作人員的感激之情。