警銀聯(lián)動 工行臨浦支行成功堵截百萬元詐騙款

近年來，犯罪分子的作案手法越來越多樣化，騙取客戶錢財?shù)陌讣菍乙姴货r。近日，中國工商銀行杭州臨浦支行成功堵截百萬元詐騙款，獲公安部門與客戶肯定。 

近日，客戶張先生持工商銀行卡要求匯款100萬元。工行臨浦支行客服經(jīng)理為客戶辦理匯款業(yè)務(wù)手續(xù)，在與客戶進(jìn)行反詐“四必問一必簽”時，發(fā)現(xiàn)客戶對該收款單位實(shí)際情況并不了解，告知柜員單位成立已久，前期已在其他銀行線上渠道匯款15萬元，但客服經(jīng)理查詢工商信息后發(fā)現(xiàn)收款單位為2023年7月7日成立，與客戶表述情況不一致。客服經(jīng)理對此提高了警惕，及時報告給現(xiàn)場經(jīng)理。經(jīng)現(xiàn)場經(jīng)理深入了解，客戶表示資金匯款用于投資炒股，但工商信息中該單位經(jīng)營范圍為批發(fā)零售業(yè)，與客戶所說的投資并不相符。現(xiàn)場經(jīng)理與網(wǎng)點(diǎn)有關(guān)負(fù)責(zé)人溝通后，及時向上級保衛(wèi)部門報告，同時報警，并對客戶進(jìn)行反詐提示。民警到達(dá)網(wǎng)點(diǎn)了解基本情況后，告知客戶確為詐騙，帶走客戶進(jìn)一步勸阻。 

后續(xù)與公安機(jī)關(guān)跟蹤了解，發(fā)現(xiàn)受害人在網(wǎng)上購買股票，下載了一個“漲漲CHAT”的App，打算往該App轉(zhuǎn)賬100萬元。通過研判，該App為涉詐軟件，公安機(jī)關(guān)民警已對張先生的銀行賬戶進(jìn)行了暫時保護(hù)性凍結(jié)。 

面對日益猖獗的詐騙犯罪，銀行工作人員要對客戶的資金安全負(fù)責(zé)，尤其是客戶到柜面進(jìn)行轉(zhuǎn)賬匯款，客服經(jīng)理必須做到“四必問一必簽”的風(fēng)險提示，以保證客戶意愿的真實(shí)性。在此案件中該行客服經(jīng)理嚴(yán)格貫徹工作要求，具有較強(qiáng)的反詐意識，成功識破詐騙手法，守護(hù)了人民的“錢袋子”，維護(hù)了工行聲譽(yù)。