工行蕭山江南支行營業(yè)室旺季單月基金營銷創(chuàng)新高

近來，工行蕭山江南支行營業(yè)室緊跟上級行大力營銷基金的要求，確定“全面推動為主”的工作思路，助客戶重燃信心，牢牢抓住宏觀經(jīng)濟復(fù)蘇的市場機遇，積極推動基金產(chǎn)品營銷工作。在2023年旺季營銷中，獲得爆發(fā)性增長，僅1月當(dāng)月基金折后銷量合計603.5萬元，業(yè)績喜人。

重拾信心，培訓(xùn)到位。因疫情期間，市場交易清淡，A股的調(diào)整周期使部分客戶持倉出現(xiàn)損失，連帶員工也動搖了推薦基金的想法。該行有針對性開展培訓(xùn)，在旺季營銷服務(wù)客戶前，先行建立員工的銷售信心。培訓(xùn)會上，該行結(jié)合2022年12月中央經(jīng)濟工作會議定調(diào)2023年需要“突出做好穩(wěn)增長”的基調(diào)，預(yù)計2023年國內(nèi)經(jīng)濟大概率呈現(xiàn)復(fù)蘇的格局，強調(diào)A股指數(shù)向上是大趨勢。鼓勵理財經(jīng)理為客戶瞄準(zhǔn)后疫情時代投資機遇，配置高景氣的軍工、農(nóng)業(yè)等板塊，選擇混合型偏股基金，股票占凈值比高，無債券類資產(chǎn)類型，待市場回暖基金凈值回升，有助于增強基金持倉客戶的信賴度。

梳理客戶，宣傳到位。為擴大基金客戶規(guī)模確保實現(xiàn)基金產(chǎn)品營銷的突破，該行要求個人客戶經(jīng)理對分管客戶逐一梳理；對上級行重點督導(dǎo)的基金，逐產(chǎn)品研究特點，解讀銷售策略，并根據(jù)個人理解將產(chǎn)品特點轉(zhuǎn)換為客戶易懂的銷售話術(shù)；對資金充裕、購買過基金且正收益的客戶以宣傳大消費主題及健康板塊基金產(chǎn)品為主；對代發(fā)工資客戶以宣傳基金定投為長期儲蓄為主。同時鼓勵員工擴大業(yè)務(wù)輻射范圍，將微信朋友圈推送結(jié)合，營造出線上宣傳氛圍，在合適的時機推介合適的產(chǎn)品給有需求的客戶，努力提升基金銷售規(guī)模和占比。

鼓勵分享，督導(dǎo)到位。該行定期對基金營銷情況進行通報，對營銷較好的員工給予現(xiàn)場獎勵，激發(fā)員工營銷熱情。安排個人客戶經(jīng)理帶頭，晨夕會均留出片段時間為全員分享產(chǎn)品特點、營銷賣點；指定每周一次，由基金營銷能手總結(jié)營銷經(jīng)驗心得，提高全員的營銷技能。行內(nèi)營造營銷氛圍，樹立良好心態(tài)多開口，勤于添加客戶微信，定期推送信息。精準(zhǔn)把控客戶需求、持續(xù)完善營銷話術(shù)，為支行基金營銷提升做出了積極貢獻。