社區(qū)工作人員“偽裝”客戶 檢驗銀行員工防詐騙能力 南京銀行杭州蕭山支行組織開展非通知防電信詐騙應(yīng)急預(yù)案演練
2021-08-25 08:50:30 來源:
“請問,您要辦理什么業(yè)務(wù)?”8月20日下午兩點左右,客戶小王急匆匆走進(jìn)南京銀行杭州蕭山支行營業(yè)大廳,該支行大堂經(jīng)理急忙迎上前來詢問。
“我要來辦理一筆轉(zhuǎn)賬?!毙⊥趸卮鸬臅r候神情焦急。大堂經(jīng)理立刻將小王引導(dǎo)到柜臺,當(dāng)柜員在做完“四必問一簽字”,準(zhǔn)備為該客戶辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時,卻發(fā)現(xiàn)該公司的轉(zhuǎn)賬賬號是錯誤的。
“王先生,您給的對方賬號是不正確的,您是不是遭遇什么事情了?是不是遭遇電信詐騙了?”該支行的當(dāng)事柜員警覺地發(fā)現(xiàn)該客戶轉(zhuǎn)賬動機可能有問題,于是馬上終止了相關(guān)業(yè)務(wù)的辦理,并與客戶耐心溝通。
在當(dāng)事柜員詢問的過程中,小王聲稱今天一定要將錢轉(zhuǎn)入這個公司賬戶,不然會影響他的業(yè)務(wù),堅持要轉(zhuǎn)賬,并且邊打電話邊著急確認(rèn)打款信息。
臨柜柜員立馬將此情況向主管進(jìn)行了匯報,營運主管趕到現(xiàn)場對客戶情況進(jìn)行了了解,作出判斷:很明顯,這是一起電信詐騙!于是,該支行工作人員馬上對客戶進(jìn)行了勸說,并提出協(xié)助客戶報警。
據(jù)該支行大堂經(jīng)理回憶,其實在客戶進(jìn)門時她已發(fā)現(xiàn)了端倪,一直在觀察客戶的舉動,并向客戶遞上了電線詐騙案例的宣傳資料。在網(wǎng)點柜員、營運主管、大堂經(jīng)理的緊密配合下,最終成功勸阻了一起“電信詐騙案件”。
然而,就在此時,突然畫風(fēng)一變。“其實我是社區(qū)派來的‘偽裝者’,來協(xié)助你們開展預(yù)案演練的?!笨蛻粜⊥鯎u身變成了社區(qū)工作人員。
原來,這是南京銀行杭州蕭山支行聯(lián)合華達(dá)社區(qū)黨委開展的一場非通知防電信詐騙應(yīng)急預(yù)案演練。整個處置流程和網(wǎng)點人員的處置能力也得到了社區(qū)工作人員的大力贊賞。
“這是我們第一次嘗試這種形式的演練,目的就是考驗員工及保安人員對應(yīng)急預(yù)案的掌握程度和應(yīng)急事件的處置能力?!痹撝邢嚓P(guān)負(fù)責(zé)人表示,通過這次演練,不僅檢驗了該支行常態(tài)化開展演練和學(xué)習(xí)所取得的成效,更提升了員工的反詐騙意識和技能,“這在勸阻客戶反詐騙工作中將會發(fā)揮重要作用?!?/p>
做好防范電信詐騙工作及相關(guān)宣傳,守住匯款轉(zhuǎn)賬的“最后一道防線”,保障銀行客戶資金安全是銀行業(yè)金融機構(gòu)的職責(zé)所在。該網(wǎng)點負(fù)責(zé)人還表示,下一步,該支行將繼續(xù)加強與推進(jìn)防電信詐騙知識的宣傳普及,不斷創(chuàng)新宣傳形式,切實提升客戶及當(dāng)?shù)鼐用穹婪督鹑陲L(fēng)險能力,為客戶營造良好的金融環(huán)境,保護(hù)客戶的合法權(quán)益。