中信銀行溫州分行成功堵截一起異常開戶風險事件

近年來，電信詐騙、網(wǎng)絡賭博、團伙洗錢等案件多發(fā)頻發(fā)，形勢嚴峻。中信銀行溫州分行一直以來高度重視業(yè)務技能培訓和案件風險防范，秉承在為客戶提供優(yōu)質、高效金融服務的同時，堅持將客戶身份識別、建立可疑客戶臺賬、堵截涉案賬戶等工作抓實抓細，把好客戶開戶“源頭關”，并于近日成功堵截了一起異常開戶風險事件。

當天下午，客戶林女士至蒼南支行營業(yè)網(wǎng)點，要求開立一張銀行卡。柜員熱情接待了該客戶，初步審核該客戶的身份證件，按照相關規(guī)定詢問客戶開卡用途等信息。客戶表示其從事銅制品回收工作，因工作原因在全國各地跑且上級公司指定其必須開立中信銀行卡。鑒于客戶從事流動性較強的服務業(yè)且無固定工作場所，柜員告知其可以開卡但非柜面轉賬限制額度，并建議其可使用已有的他行賬戶?？蛻粢辉俦硎痉枪裣揞~不方便，鑒于以上原因，柜員對其開卡實際用途存疑，遂向客戶宣講出租、出借、出售銀行卡及電信網(wǎng)絡詐騙的危害?？蛻粢姛o法提高非柜轉賬限額，便放棄辦理業(yè)務，匆忙離開。

在當前電信詐騙犯罪案件頻發(fā)的情況下，銀行作為開卡開戶的源頭，在堵截銀行卡賬戶非法交易鏈條中發(fā)揮著至關重要的作用。長期以來，中信銀行溫州分行加強日常工作管理與常規(guī)警示教育，進一步提高了轄內各網(wǎng)點廳堂人員的風險防范意識，據(jù)統(tǒng)計，1月至5月，該分行轄內各網(wǎng)點共堵截異常風險事件437起。本次事件中，中信銀行溫州蒼南支行柜面人員在開戶審核時貫徹“盡職履責、有疑必復”原則，持續(xù)保持警惕，加強對辦卡人信息和開戶用途的審核，為客戶筑牢了可靠的風險防線，有效堵截了電信詐騙案件的發(fā)生。

接下來，中信銀行溫州分行將持續(xù)強化風控管理，動員轄內各網(wǎng)點充分發(fā)揮好第一道防線作用，認真核實客戶基本信息，從源頭杜絕異常開戶，堵住風險漏洞，筑牢反詐防騙的金融防線，牢牢守住人民群眾的“錢袋子”，共同營造健康和諧的社會經(jīng)濟環(huán)境。