浦發(fā)銀行對(duì)在經(jīng)濟(jì)下滑的情況下，個(gè)人資產(chǎn)配置的保值甚至增值有什么建議？

更新時(shí)間：2020年4月20日 14:24    內(nèi)容來(lái)源：   

　　浦發(fā)銀行對(duì)在經(jīng)濟(jì)下滑的情況下，個(gè)人資產(chǎn)配置的保值甚至增值有什么建議？

　　蔣曉波：疫情期間大家的心理都十分敏感，我們浦發(fā)秉承的是對(duì)客戶(hù)的資產(chǎn)負(fù)責(zé)。財(cái)富管理其實(shí)不等于資產(chǎn)管理，我們做財(cái)富管理的目的不是讓客戶(hù)一夜暴富，而是幫著客戶(hù)一直富、富下去，去規(guī)避財(cái)富道路上的，各種現(xiàn)實(shí)的和客戶(hù)意識(shí)不到的風(fēng)險(xiǎn)，最終使客戶(hù)更好的享受財(cái)富。

　　舉個(gè)例子：客戶(hù)魏某今年1月看到基金行情大好，找到浦發(fā)理財(cái)經(jīng)理打算購(gòu)入偏股基金100萬(wàn)，支行理財(cái)經(jīng)理在為客戶(hù)挑選好基金的同時(shí)，嚴(yán)格為客戶(hù)設(shè)置了基金的止損止盈點(diǎn)，建議客戶(hù)獲利大于20%時(shí)暫時(shí)獲利了結(jié)，在虧損超10%時(shí)堅(jiān)決止損。股市在2月3日正式開(kāi)市暴跌之后迅速拉升，在基金收益超20%時(shí)建議客戶(hù)立即贖回，客戶(hù)雖有不情愿，但還是聽(tīng)從了我們理財(cái)經(jīng)理的建議。然后在第二天以每日定投1萬(wàn)的形式入場(chǎng)，不斷累積廉價(jià)的籌碼，等待在未來(lái)再迎來(lái)一波爆發(fā)。經(jīng)測(cè)算，截止4月10日，客戶(hù)所購(gòu)基金回撤僅為負(fù)0.36%，大盤(pán)回撤負(fù)8.34%�？蛻�(hù)對(duì)此表示滿(mǎn)意，對(duì)浦發(fā)表示了極大的信任，并配置了年金保險(xiǎn)產(chǎn)品和全家的醫(yī)療保障計(jì)劃，收取一份穩(wěn)定的收益和家庭幸福比什么都重要。

　　針對(duì)這次疫情，我們浦發(fā)也是大力回饋客戶(hù)，之前的三年期大額存單20萬(wàn)的利率起一直維持在4%，在疫情期間我們向總行特批利率4.125%也是一直持續(xù)火爆銷(xiāo)售到本月中旬，在同業(yè)中也是很有競(jìng)爭(zhēng)力。在理財(cái)利率逐漸下行的趨勢(shì)下，我們浦發(fā)也推出天年優(yōu)選養(yǎng)老的理財(cái)產(chǎn)品時(shí)間期限是730天，預(yù)計(jì)收益是4.3%-5%，最終利率如果超過(guò)5%，投資者可分成50%的超額業(yè)績(jī)報(bào)酬。這種“固收+”的產(chǎn)品做底，用絕對(duì)不超20%的權(quán)益作為增強(qiáng)，匹配穩(wěn)健型投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好，從而實(shí)現(xiàn)個(gè)人資產(chǎn)的穩(wěn)健增值。

作者：  編輯：徐凱