工行蕭山分行推進(jìn)企業(yè)賬戶專項治理工作

更新時間：2020年6月12日 12:54    內(nèi)容來源：蕭山網(wǎng)-蕭山日報   

　　為落實上級行及監(jiān)管部門打擊治理電信新型網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博的工作部署，中國工商銀行蕭山分行主動作為，積極開展企業(yè)賬戶專項治理工作，全力守護(hù)百姓“錢袋子”。

　　打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪是維護(hù)國家金融秩序和社會和諧穩(wěn)定、保護(hù)客戶資金安全的重要措施。該行上下統(tǒng)一思想、統(tǒng)一行動、統(tǒng)一步調(diào)，成立以行領(lǐng)導(dǎo)為組長，運行管理部、結(jié)算與現(xiàn)金管理部（網(wǎng)絡(luò)金融部）、內(nèi)控合規(guī)部（紀(jì)委辦公室）、辦公室和各支行負(fù)責(zé)人為成員的專項治理工作小組，全面啟動企業(yè)賬戶專項治理工作。各部門確定賬戶治理工作以及賬戶全流程各環(huán)節(jié)管理中的職責(zé)，梳理風(fēng)險賬戶特征以及單位結(jié)算賬戶盡職調(diào)查管理要求；抓好開戶受理審核、賬戶存續(xù)期間管理；加強中介合作管理、賬戶網(wǎng)銀限額管理；加強賬戶風(fēng)險的安全教育和宣傳，深化融安e信綜合應(yīng)用。各支行也迅速行動，貫徹落實分行打擊防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作會議上的指示精神，第一時間成立打擊防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作領(lǐng)導(dǎo)小組，統(tǒng)籌開展電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪預(yù)防及應(yīng)對工作，落實人員開展風(fēng)險賬戶排查。

　　同時，該行做好對客戶的合規(guī)宣傳，各支行利用跑馬燈、發(fā)放宣傳資料、制作“賬戶風(fēng)險提示手邊卡”等方式向客戶充分提示買賣、出租、出借賬戶的后果及法律責(zé)任，促進(jìn)客戶提高風(fēng)險防范意識，傳遞嚴(yán)厲打擊利用企業(yè)銀行賬戶實施網(wǎng)絡(luò)電信詐騙的訊息。該行還對客戶經(jīng)理、柜面人員開展賬戶風(fēng)險管理、盡職調(diào)查等內(nèi)容的專題輔導(dǎo)培訓(xùn)，切實提高員工的制度執(zhí)行能力、提升員工的風(fēng)險意識和行為規(guī)范。同時利用《業(yè)務(wù)提示》《風(fēng)險案例》，做好行內(nèi)員工的警示和引導(dǎo)，樹立員工對于防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的高度警惕性和敏感性，提高員工識電詐、防電詐、堵電詐能力。

　　該行將以此次企業(yè)賬戶專項治理工作為契機(jī)，建立科學(xué)的賬戶發(fā)展和風(fēng)險防范并重的管理評價機(jī)制，建立健全以賬戶質(zhì)量為導(dǎo)向的業(yè)務(wù)評價機(jī)制，提升業(yè)務(wù)可持續(xù)發(fā)展能力，同時對履職不到位及專項治理執(zhí)行不力的將采取嚴(yán)肅問責(zé)。

作者：  編輯：邱璐